Deposit & Collections Solutions | CTBC Bank

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Deposit & Collections Solutions

ACH Collections

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Video ACH Manager

Looking for a fast, secure and convenient way to manage receivables for your business?

With ACH debit initiation through CTBC Bank business online banking, receive funds faster by automatically collecting payments from your customers and vendors. Using batch processing, you will save time and money by initiating multiple electronic transfers directly from your customers’ bank accounts. You have control of the date when the funds are collected, and the settlement date of the transaction is generally within two (2) business days of ACH initiation.

Download Quick Reference Guide

Armored/Courier Services

At CTBC Bank, your money is safe in our hands. For increased peace of mind, we provide you with options to make cash deposits through armored courier transport or check deposits through secure courier service. Your deposits are delivered directly to the nearest CTBC branch for same business day deposits. We also provide the convenience and freedom to arrange the frequency and schedule of pick up times to accommodate your business needs. CTBC Bank is committed to the safe transport of your deposits.

Lockbox

Video Tutorial

Video Lockbox

This efficient, cost-effective service allows for streamlined accounts receivable processing. It reduces mail processing and accelerates your cash flow and funds availability. Use our online lockbox to view deposited checks and accompanying correspondence on the same day the lockbox deposits are credited.

There are different types of Lockbox services designed to suit your company's needs:

  • Wholesale Lockbox for business to business payments
  • Wholetail Lockbox for a mix of business to business and consumer to business payments
  • Medical Lockbox: Patient payment solutions for patient and/or guarantor level billing HIPPA/HITECH compliant platform.
  • Retail Lockbox for consumer to business payments

How Lockbox Service works:

  • Instruct your customers to mail in their payments directly to your designed P.O. Box (lockbox)
  • The mail is collected multiple times throughout the day
  • The mail is opened, sorted, captured, and deposited
  • If desired, the deposits are digitally captured and can be viewed online the same day

Processing Sites

  • Los Angeles, CA
  • Chicago, IL
  • Dallas, TX
  • Atlanta, GA
  • Newark, DE

Access your Lockbox Account 

Remote Deposit Capture

View Demo

Video Remote Capture

CTBC Bank Remote Deposit Capture is a powerful tool that allows you to scan checks remotely and transmit the check images to us for deposit directly into your CTBC account. It streamlines the deposit process by giving you the convenience of depositing funds from any location with a scanner, computer and internet connection. It eliminates the need to deliver or mail your checks. Take advantage of CTBC Bank Remote Deposit Capture (RDC), and get access to your funds faster than ever before.

Benefits include:

  • Improve cash flow as a result of expedited processing.
  • Increase efficiency by reducing trips to the Bank.
  • Increase savings by eliminating the cost of courier services and reducing deposit related fees.

Zero Balance Accounts

Zero Balance Accounts (ZBA) is designed for businesses that need to manage multiple corporate checking accounts. This service automatically sweeps funds from your master account to concentrate those monies on funding your subsidiary accounts. It allows you to link multiple disbursement/collection accounts to your company’s master account, giving you efficient and centralized use of available funds. Whether it is because of multiple segregated duties, or simply geography, the ZBA can help simplify your account management.

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Deposit & Collections Solutions

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存款與收款服務

ACH交易代收服務

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Video ACH Manager Mandarin

您是否正在尋找快速、可靠又方便的方式來管理您業務上的應收帳款?中國信託銀行透過自身的商業網路銀行服務,提供ACH(自動轉帳服務) 交易代收啟始服務,您能夠經由這種自動機制,向您的客戶與合作賣方收取款項,更快取得資金。利用我們的量化處理,您可以直接從您客戶名下銀行帳戶進行多筆電子轉帳啟始機制,同時節省您的時間與金錢。此外,您還可完全自主決定何時收取資金;而且,交易結算日期將為ACH啟始代收交易後之2天內。

ACH管理器快速參考指南

專業運鈔車 / 快遞服務

中國信託銀行是您安全託付的可靠夥伴。我們提供您專業運鈔車及安全遞送支票現金存款服務,讓您更安心,無後顧之憂。在您存款營業日當天,我們就會將您的存款直接運送至最近的中國信託分行。配合您的業務需求,您可以方便地自由選擇領取次數或是時程。中國信託銀行的這項獨特服務,承諾您安全運送您的貴重存款。

支票代收服務

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Video Lockbox

「支票代收服務」(LOCKBOX) ,可簡化您應收帳款作業,有效率又具成本效益。這種方式能簡化郵遞作業與待領取款項,同時加速您的現金流到位,達到最佳化可運用資金。針對此項服務,中國信託更提供電子查閱,您可以在支票入帳當天,立即查看存入支票款項與隨附遞送訊息。

我們提供各種不同類型的「支票代收服務」,確切滿足您的不同需求:

  • 批發型「支票代收服務」- 企業對企業間的付款
  • 綜合型「支票代收服務」- 企業對企業間或消費者對商家的付款
  • 醫療「支票代收服務」- 支付醫療帳單或/和擔保人級別支付,HIPPA/HITECH 法規平台
  • 零售型「支票代收服務」- 消費者對商家的付款

「支票代收服務」作業方式:

  • 請告知您的客戶將款項給付直接郵寄到您指定的郵寄地址
  • 每日多次提取收款箱內的支付款項
  • 支票郵件將被開啟、分類、掃描影像及存入款項。
  • 如果有需要時,存款可以在數位掃描後,於當天進行即時網路查詢。

支票代收地點:

  • 洛杉磯,,加州
  • 芝加哥,伊利諾州
  • 達拉斯,德州
  • 亞特蘭大,喬治亞州
  • 紐瓦克,德拉瓦雷州

登入支票代收服務

遠端支票存款

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Video Remote Capture

中國信託銀行提供「遠端支票存款」(Remote Deposit Capture) 服務,您可以透過遠端掃瞄支票後,將支票直接存入您在中國信託銀行的帳戶內。這項高效率的存款服務,帶給您更多的便利性。您只需要透過掃瞄器、電腦與網路連線,就可以在全球任何地點完成支票存款作業,從此省去您遞送或郵寄支票的時間。歡迎利用中國信託銀行「遠端支票存款」服務,享受比以往更快捷的服務。

遠端支票存款的優點:

  • 藉由加速金融作業流程,改善您的現金流。
  • 節省您往返銀行的寶貴時間,增進財務管理效率,不再忍受舟車勞頓或是冗長排隊之苦。
  • 減少郵遞服務的成本,也省下存款相關費用,您的荷包無形中也更為豐厚。

零結餘帳戶

中國信託銀行提供「零結餘帳戶」,是特別為需要管理多個商業支票帳戶客戶所設計。這項服務可以自動結算您名下主帳戶,集中這些資金於投資次要帳戶。您能夠連結多個付款/收款帳戶與公司的主帳戶,有效率地集中使用實際可用資金。無論是由於多個分別的付款義務,或者只是因為地理因素,中國信託銀行的零結餘帳戶,都能幫助您更加輕鬆地管理財務帳戶。

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存款与收款服务

ACH交易代收服务

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您是否正在寻找快速、可靠又方便的方式来管理您业务上的应收帐款?中国信托银行透过自身的商业网路银行服务,提供ACH(自动转帐服务) 交易代收启始服务,您能够经由这种自动机制,向您的客户与合作卖方收取款项,更快取得资金。利用我们的量化处理,您可以直接从您客户名下银行帐户进行多笔电子转帐启始机制,同时节省您的时间与金钱。此外,您还可完全自主决定何时收取资金;而且,交易结算日期将为ACH启始代收交易后之2天内。

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专业运钞车 / 快递服务

中国信托银行是您安全托付的可靠伙伴。 我们提供您专业运钞车及安全递送支票现金存款服务,让您更安心,无后顾之忧。 在您存款营业日当天,我们就会将您的存款直接运送至最近的中国信托分行。 配合您的业务需求,您可以方便地自由选择领取次数或是时程。 中国信托银行的这项独特服务,承诺您安全运送您的贵重存款。

支票代收服务

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Video Lockbox

「支票代收服务」(LOCKBOX) ,可简化您应收账款作业,有效率又具成本效益。这种方式能简化邮递作业与待领取款项,同时加速您的现金流到位,达到最佳化可运用资金。针对此项服务,中国信托更提供电子查阅,您可以在支票入帐当天,立即查看存入支票款项与随附递送讯息。

我们提供各种不同类型的「支票代收服务」,确切满足您的不同需求:

  • 批发型「支票代收服务」- 企业对企业间的付款
  • 综合型「支票代收服务」- 企业对企业间或消费者对商家的付款
  • 医疗「支票代收服务」- 支付医疗帐单或/和担保人级别支付,HIPPA/HITECH 法规平台
  • 零售型「支票代收服务」- 消费者对商家的付款

「支票代收服务」作业方式:

  • 请告知您的客户将款项给付直接邮寄到您指定的邮寄地址
  • 每日多次提取收款箱内的支付款项
  • 支票邮件将被开启、分类、扫描影像及存入款项。
  • 如果有需要时,存款可以在数位扫描后,于当天进行即时网路查询。

支票代收地点:

  • 洛杉矶,加州
  • 芝加哥,伊利诺伊州
  • 达拉斯,德州
  • 亚特兰大,乔治亚州
  • 纽瓦克 · 德拉瓦雷州

登入支票代收服务 

远端支票存款

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中国信托银行提供「远端支票存款」(Remote Deposit Capture) 服务,您可以透过远端扫瞄支票后,将支票直接存入您在中国信托银行的账户内。这项高效率的存款服务,带给您更多的便利性。您只需要透过扫瞄器、电脑与网路连线,就可以在全球任何地点完成支票存款作业,从此省去您递送或邮寄支票的时间。欢迎利用中国信托银行「远端支票存款」服务,享受比以往更快捷的服务。

远端支票存款的优点:

  • 藉由加速金融作业流程,改善您的现金流。
  • 节省您往返银行的宝贵时间,增进财务管理效率,不再忍受舟车劳顿或是冗长排队之苦。
  • 减少邮递服务的成本,也省下存款相关费用,您的荷包无形中也更为丰厚。

零结余賬户

中国信托银行提供零结余账户,是特别为需要管理多个商业支票账户客户所设计。 这项服务可以自动结算您名下主账户,集中这些资金于投资次要账户。 您能够链接多个付款/收款账户与公司的主账户,有效率地集中使用实际可用资金。 无论是由于多个分别的付款义务,或者只是因为地理因素,中国信托银行的零结余账户,都能帮助您更加轻松地管理财务账户。

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